客户咨询宝典(二) +关注 +发表新主题

客户咨询宝典(二)

发表于讨论求助 2023-05-10 14:56:27

牛市持续，客户激情不减，《客户咨询宝典二》如约而至，为您解答近期客户咨询常见问题，欢迎取阅。

业务咨询

　　1、使用同花顺手机炒股软件转账后查询不到转账流水，只有查询银行余额流水？

　　答：目前同花顺软件转账有问题，已反馈给同花顺软件公司处理，建议客户下载我们公司的泉友通手机炒股软件或小方软件操作。

　　2、为什么新股申购的第二天有些新股代码变了，有些没变化？

　　答：新股申购的第二天，上海的新股会变为申购款代码；深圳的新股代码不变。

　　3、新股申购时提示：没有J权限？

　　答：申购的是创业板新股，没开通创业板权限，需要去营业部开通才能买。

　　4、新股申购的规则？

　　答：

1）新股发行当天（T日），投资者申购，并由交易所反馈受理情况；

2）申购日后的第一天（T+1），申购资金冻结，验资；

3)申购日后的第二天（T+2），交易所对有效申购进行连续配号，将配号传至各证券营业部，并公布中签率；摇号抽签

4)申购日后的第三天（T+3），公布中签结果，对未中签的申购款予以解冻后，资金可用可转。

　　5、新股申购不成功错误提示“违规操作，重复申购”？

　　答：客户已使用其他账户申购过了，新股申购不能重复操作，以第一笔有效申购为准。

　　6、买入股票时提示证券账户记录表不存在？

　　答：验证查询账户情况，一般是由于客户没有开通股票账户，只开通了资金账户。

　　7、 “一人一户“限制后，开户数量还有限制吗？

　　答：是的。同一投资者最多可以申请开立20个A股账户、封闭式基金账户，只能申请开立一个信用账户、B股账户。

　　8、20个账户数量限制是包含全部证券账户，还是每个种类20个？

　　答：是每个账户种类可以开20个，如沪市A股账户可以开20个，深市A股账户可开20个，封闭式基金账户每个市场也可以开20个。

　　9、同一投资者可以在不同券商开多个账户吗？

　　答：可以。

　　10、同一投资者可以在方正不同营业部开多个账户吗？

　　答：不可以。

　　11、同一投资者可以在方正同一家营业部开多个账户吗？

　　答：考虑到投资者多开账户需承担开户成本，以及三方存管银行绑定带来的不便，原则上不建议在同一营业部多开，但需遵循投资者意愿。

　　12、投资者已有证券账户，但状态为休眠账户，不注销不激活可以直接新开吗？

　　答：可以，但后续仍需要投资者前往开户营业部办理账户规范手续。

　　13、信用账户是否可在多家券商使用？

　　答：不可以。如需将信用账户关联到新开的证券账户，必须先解除原先合同，即销原信用账户，再签新合同后新开。

　　14、多开账户后，申购新股时持有市值如何计算？如何申购新股？

　　答：多开账户后，投资者在申购新股时，持有市值是按所有证券账户市值合并计算的，但只能使用一个有市值的账户申购，且只能申购一次，如多次申购，仅第一笔申购有效。

理财产品

　　1、金添利A系列在哪里操作？

　　答：在开放式基金菜单中操作，需开通对应产品的基金公司账户，目前A8、A9、A10产品，是要开通大成创新资本（不同于母公司大成基金）TA账户（1H开头）。我公司所有交易客户端都支持。

　　2、购买金添利时有一个代金券是什么？

　　答：代金券准确的说是一个参与活动的权限，而不是一般说的可以用来抵消现金的券。它赋予公司从未认购过金添利e系列的客户（称为新客户）一个优先购买的权利。

　　3、代金券的具体功能是什么？

　　答：如果金添利e系列某产品开启了代金券功能，那么新客户会在小方界面上得到提示并可以立即参与购买活动，而以前购买过e系列的客户（老客户）只能在下午一点以后参与购买。

信用业务

金乐融

　　1、金乐融炒股到期后，融资买的股票停牌，又没有拿自有资金还款，公司会做什么处理？

　　答：由营业部上报信用业务部，信用而业务部上报交易所做违约处理，做了违约处理客户将不能再到任何券商做融资业务，等客户的股票复牌后，公司会立马强制卖出客户的股票。

　　2、金乐融质押记录在哪里查啊？

　　答：柜台：通用查询——证券业务——O股票质押式回购合同流水查询

　　3、金乐融在什么情况下会平仓？

　　答：打新产品账户履约保障比例预警线75%，平仓线50%；

炒股、取现产品账户履约保障比例预警线150%，平仓线130%。

炒股产品实行双重监控，分别为履约保障比例与特定比例150%，即分笔质押监控和与融入资金合并监控。

当出现客户到期未还款、履约保障比跌破平仓线的下一交易日14点之前未按时进行补充履约保障措施等违约情形时，公司将根据约定对客户股票进行强制平仓。

履约保障比=质押股票市值/借款金额；特定比例=（质押股票市值+借款金额）/借款金额。

融资融券

　　1、融资融券账户4点之前可以现金还款吗？

　　答：可以，只要清算之前，最好建议4点之前。

　　2、目前融资融券的保证金比例是多少？

　　答：80%。

　　3、为什么维持担保比例很高比如2以上，可用保证金余额却显示为负数？

　　答：因为维持担保比例是总资产除以总负债，而总资产里面包括了融资买入的股票市值和融资卖出的股票金额。所以分母会很大。而可用保证金余额，确是要减掉融资买入的股票市值和融资卖出的股票金额，所以会出现负数，而现在保证金比例是80%，所以很容易出现这种情况。

基金

　　1、医药B分了母基金160219，可以卖掉吗？

　　答：160219是母基金，不可以买卖，可以做申赎，医药A份额、医药B份额经折算后产生新增的国泰医药份额登记在场内，需在场内做申赎：专业版：其他业务——交易所基金申赎；完美版：场内基金——赎回。

或者将母基金拆分成子基金进行买卖。

　　2、为什么在开放基金里面申购的母基金无法拆分，显示可拆分为0？

　　答：是在场外申购的基金，需要客户到开户营业部办理基金场外转场内的手续后，才可拆分。做母基金申购的是时候特别提醒客户需要在交易所基金申赎里面操作。

　　3、母基金分在了信用账户，无法拆分或赎回怎么办？

　　答：联系营业部走流程申请将其划转到普通账户做拆分或赎回。

新业务

　　1、哪些投资者可以参与新三板交易？

　　答：个人投资者参与股份转让，应当同时符合以下条件：

（1）具有2年以上证券投资经验；

（2）拥有证券类资产市值500万元人民币以上（信用资产不算）；

（3）本所规定的其他条件。

机构投资者（注册资本在500万以上，或是实缴资本在500万以上的合伙企业）可以参与新三板交易。

　　2、新三板股票如何操作？

　　答：客户咨询新三板如何操作时，我们可以先进个股行情界面，上面会显示是做市转让方式还是协议转让方式：

（1）做市转让方式，在股转系统下的限价委托操作；

（2）协议转让方式使用定价委托、成交确认委托或者协议互报方式操作。（注：协议互报方式的客户需要私下已有联系确认的买卖方才能实施。是需要输预定序号的）

发表

签到

26906人签到看排名